Értékpapírportfóliók

A PARTNER BANK AG (Rt.) vagyonkezelt termékei

Amennyiben a befektető a Partner Bank egy vagyonkezelt terméke (pl. kötvénykosár, alapkosár  stb.) mellett dönt, úgy az ügyfél egy bizonyos befektetési stratégia mellett döntött, amely megfelel céljainak, szükségleteinek és kockázati hajlamának. 

 

GLOBAL STRATEGY DYNAMIC

bilder/gs-dynamic.jpg

Dinamikus befektetés magánszemélyek számára

Megvalósulhatnak házépítési tervei és anyagi függetlensége. A GLOBAL STRATEGY DYNAMIC alapkosár a szatelit-mag alapelvre épülő dinamikus összetételből adódóan ideális a hosszú távú vagyonfelépítésre. A portfólió magját és súlypontját a globálisan kialakított részvényalapok képezik. Ezek a magas besorolású részvényalapok a gazdasági fellendülés (konjunktúra) esetén gondoskodnak a nyereségképességről. Kötvényalapok és alternativ tőkebefektetések képezik az ún. szateliteket. Az alternatív befektetések által javul a portfolió kockázatmegosztása, az arany pedig infláció elleni védelemként ajánlott. Egy optimális hozamkockázat viszony a multimenedzser alapelv által biztosított a GLOBAL STRATEGY DYNAMIC alapkosárban. A múltban már megmutatkozott: Ne hangulat szerint válassz, fektess be széleskörűen! Nagy kockázattal jár a vagyont csupán egy portfolió kezelőre bízni. Ezért ajánlatos a vagyon széleskörű megosztása neves pénzintézetek különböző portfolió kezelői között.

 
A befektetés célja
A GLOBAL STRATEGY DYNAMIC alapkosár befektetési súlypontját nemzetközi részvényalapok képezik. A részvény összetétele alternatív tőkebefektetésekkel egészül ki. A cél egy hosszútávú átlagon felüli értéknövekedés. A progresszív felosztásból adódóan a gazdasági fellendülés élénkülésének tőkepiaci lehetőségei kerülnek kiaknázásra. A piaci háttértől függően a portfóliónak előnyére válhat, hogy átmenetileg nem minden említett eszközosztályban kerül sor befektetésre. Az GLOBAL STRATEGY DYNAMIC alapkosár funkcionálhat egy hosszútávú megtakarítási terv részvénypiacot lefedő részeként, illetve kiválóan összekombinálható egyéb megtakarításokkal.
 
Előnyei:
  • Többféleképpen kezelt alapok
  • szatelit-mag alapelvű vagyonkezelés
  • fejlődő régiók és szektorok által nyújtott haszonlehetőség
  • folyamatos monitoring független értékpapír szakértõk által
  • a legmagasabb besorolású alapok
  • kiemelt alapokba történő rendszeres megtakarítás már 50.- EUR-tól lehetséges
  • rövidtávon rendelkezésre álló vagyon
  • az alapok letéti kivonatának átlátható megjelenítése

 

A GLOBAL STRATEGY DYNAMIC alapkosár összetétele

 

GLOBAL STRATEGY BALANCED

bilder/gs-ballanded.JPG

Rugalmas és átfogó elõtakarékosság, amely halad a korral

A befektetõk komoly igénye a gazdasági fellendüléshez igazodó megtakarítás és elõtakarékosság. A piaci helyzettõl függõen egyes befektetési kategóriák kiemelkedõen nyereségesek lehetnek. A gazdasági fellendülés idõszakában többnyire a részvények azok, amelyek jövedelmezõek. A kötvények ellenben a gazdasági recesszió idõszakában ígéretesek. Az alternatív tõkebefektetések javítják a portfólió kockázatszórását, az arany pedig az infláció kivédésére alkalmas. Az eszközosztályok szórása és súlyozása a GLOBAL STRATEGY BALANCED alapkosárban a szatelit-mag alapelv szerint történik.

A magot a globális részvény- és kötvényalapok, a szateliteket pedig a nagyobb növekedéssel kecsegtetõ befektetési területek képezik. A részvény, a nyugdíj –és az alternatív (mint pl. arany, nyersanyagok és ingatlanok) befektetési alapok széleskörû szórása és rugalmas súlyozása a GLOBAL STRATEGY BALANCED alapkosár azon befektetõinek felel meg különösen, akik az elõtakarékosságnál igényt tartanak egy piacra szabott és kiegyensúlyozott minden az egyben portfólióra.

 

Elõnyei:

  • Minden lényeges befektetési kategória egyportfólióban
  • Szatelit-mag elvű vagyonkezelés
  • Folyamatos monitoring független értékpapírszakértõk által
  • A legmagasabb besorolású alapok
  • Kiemelt befektetési alapokban történõ elõtakarékosság és megtakarítás már 50 EUR-tól lehetséges
  • Folyamatosan rendelkezésre álló vagyon
  • A portfolió letéti kivonatának átlátható megjelenítése


A GLOBAL STRATEGY BALANCED alapkosár összetétele

 

GLOBAL STRATEGY SMART GARANT

bilder/gs-smartgarant.JPG

Megtakarítás és elõgondoskodás egy gondtalan életmód érdekében

A fokozott stabilitás és tervezhetõ hozam sok befektetõ kívánsága. A Global Strategy Smart Garant mottója: Vegye kezébe jövõje biztonságát! A Smart Garant vagyonkezelés ötvözi a globális fejlõdõ piacok által biztosított lehetõségeket a tõke-és hozamgarantált befektetések stabilitásával. A világ fejlõdõ piacaiból való részesedés egy diverzifikált elõgondoskodási alap keretén belül ésszerû stratégiának bizonyul. Egy ágazat- és értékpapírszakértõ általi vagyonkezelés professzionális és rugalmas menedzselést biztosít. A hozamgarancia azáltal válik az ügyfél számára átláthatóvá és kikövetkeztethetõvé, hogy a befektetés magját egy kiváló bonitással, fizetõképességgel rendelkezõ európai minõségi kötvény képezi.

 

 

 

Elõnyök

  • A szatelit-mag alapelv szerinti vagyonkezelés
  • Független szakértõk általi folyamatos megfigyelés
  • Tõkegarancia kiváló bonitású európai minõségi kötvények által*
  • 10% ill. 15% hozamgarancia 10 év futamidõ alatt*
  • Extrahozam lehetõsége elit-alapokkal
  • Elõgondoskodás már 2.500.- EUR egyösszegû befektetéssel, ill. 50.- EUR havi megtakarítással lehetséges
  • Az értékpapírok átlátható megjelenítése a letéti kivonaton
  • Kockázati besorolás: minimális

 

 

 

 

*A teljes futamidő alatt felgyülemlett tőke- és a 10% ill. 15% hozamgarancia, úgymint az “alacsony” kockázatbesorolás a 10 éves futamidő (= a diszkont kötvény futamideje) betartása mellett és a diszkont kötvény kibocsátó általi 100 %-os törlesztésével érvényes(ül). A tőkegarancia összege és a hozamgarancia kiszámítási alapja a befektetett összeg = a befeketett összeg a kezelési költség és a Kondíciós Lista szerinti költségek/díjak, valamint az egyéni adók (mint pl. tőkehozamgarancia) levonása után fennmaradó összeg.